JPMorgan Chase, Bank of America y Citibank están manteniendo billones de dólares en activos desconocidos y potencialmente arriesgados fuera de sus balances, según nuevos datos del gobierno de los Estados Unidos.
Las nuevas cifras, compiladas por el Consejo Federal de Examen de Instituciones Financieras (FFIEC) y reportadas por primera vez por Wall Street en Parade, muestran que JPMorgan Chaseholds tiene 3,227 billones de dólares fuera de balance, Bank of America tiene 1,6 billones de dólares fuera de balance y Citibank tiene 2,6 billones de dólares fuera de balance.
La Reserva Federal define las actividades fuera de balance como «de naturaleza bastante diversa» y dice que pueden incluir instrumentos como compromisos de préstamos en firme, cartas de crédito de reserva, divisas, futuros financieros, contratos a plazo, opciones, contratos de intercambio de tipos de interés y otros productos derivados.
La contabilidad fuera de balance ha sido una práctica común en la industria bancaria durante años y, como señala Wall Street on Parade, desempeñó un papel importante en la crisis financiera de 2008.
«Más que otros bancos, Citigroup mantuvo activos fuera de su balance, en parte para mantener los requisitos de capital… si se hubieran incluido, el apalancamiento en 2007 habría sido de 48:1, o aproximadamente un 53 % más alta…
Citigroup, por supuesto, se hizo estallar en 2008 y recibió los rescates más grandes en la historia de la banca mundial. En marzo de 2009, sus acciones cotizaban a 99 centavos».
En julio del año pasado, la Reserva Federal anunció una propuesta que impondría requisitos de capital más altos a los bancos para garantizar que sus balances sean más resistentes en las recesis económicas.
Los directores ejecutivos de JPMorgan Chase, Wells Fargo, Bank of America, Citigroup, Morgan Stanley, Goldman Sachs, BNY Mellon y State Street argumentaron en contra de los cambios propuestos en una audiencia del Comité de Supervisión Bancaria del Senado en diciembre.
En una declaración preparada, el CEO de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, dijo que los cambios dañarían a la industria bancaria y a la economía en general.
«A pesar de la cero evidencia de que los grandes bancos estadounidenses estén subcapitalizados hoy en día, la regla propuesta de Basilea III Endgame, si se promulga, aumentaría injustificada e innecesariamente los requisitos de capital en un 20-25% para los bancos más grandes.
Los bancos estarían limitados en su capacidad para desplegar capital en los tiempos que más necesitamos, y la regla tendrá un efecto dominó perjudicial en la economía, los mercados, las empresas de todos los tamaños y los hogares estadounidenses”.
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