- Una filtración masiva revela propietarios secretos de 80 000 millones de libras esterlinas en un banco suizo
- El denunciante filtró datos del banco para exponer las leyes de secreto «inmorales»
- Entre los clientes se encontraban un traficante de personas y un multimillonario que ordenó el asesinato de su novia
- Cuenta propiedad del Vaticano utilizada para gastar 350 millones de euros en inversiones supuestamente fraudulentas
- Credit Suisse, golpeado por el escándalo, rechaza las acusaciones de que puede ser un «banco falso»
UNA filtración masiva de uno de los bancos privados más grandes del mundo, Credit Suisse, ha expuesto la riqueza oculta de los clientes involucrados en la tortura, el tráfico de drogas, el lavado de dinero, la corrupción y otros delitos graves.
Los detalles de las cuentas vinculadas a 30.000 clientes de Credit Suisse en todo el mundo están contenidos en la filtración, que desenmascara a los beneficiarios de más de 100 mil millones de francos suizos (80 000 millones de libras esterlinas)* mantenidos en una de las instituciones financieras más conocidas de Suiza.
La filtración apunta a fallos generalizados de diligencia debida por parte de Credit Suisse, a pesar de las repetidas promesas a lo largo de décadas para eliminar a los clientes dudosos y los fondos ilícitos. The Guardian forma parte de un consorcio de medios de comunicación a los que se les da acceso exclusivo a los datos.
Podemos revelar cómo Credit Suisse abrió o mantuvo repetidamente cuentas bancarias para una amplia gama de clientes de alto riesgo en todo el mundo.
Incluyen a un traficante de personas en Filipinas, un jefe de la bolsa de valores de Hong Kong encarcelado por soborno, un multimillonario que ordenó el asesinato de su novia estrella del pop libanesa y ejecutivos que saquearon la compañía petrolera estatal de Venezuela, así como políticos corruptos desde Egipto hasta Ucrania.
Una cuenta propiedad del Vaticano en los datos se utilizó para gastar 350 millones de euros (290 millones de libras esterlinas) en una inversión supuestamente fraudulenta en una propiedad de Londres que está en el centro de un juicio penal en curso de varios acusados, incluido un cardenal.
El enorme tesoro de datos bancarios fue filtrado por un denunciante anónimo al periódico alemán Süddeutsche Zeitung. «Creo que las leyes de secreto bancario suizo son inmorales», dijo la fuente del denunciante en un comunicado. «El pretexto de proteger la privacidad financiera es simplemente una hoja de higuera que cubre el vergonzoso papel de los bancos suizos como colaboradores de los evasores de impuestos».
Credit Suisse dijo que las estrictas leyes de secreto bancario de Suiza le impidieron hacer comentarios sobre las reclamaciones relacionadas con clientes individuales.
El banco también dijo que las acusaciones eran en gran medida históricas, en algunos casos se remontan a una época en la que «las leyes, prácticas y expectativas de las instituciones financieras eran muy diferentes de donde están ahora».
Si bien algunas cuentas en los datos estaban abiertas ya en la década de 1940, más de dos tercios se abrieron desde el año 2000. Muchos de ellos todavía estaban abiertos hasta bien en la última década, y una parte sigue abierta hoy.
El momento de la filtración difícilmente podría ser peor para Credit Suisse, que recientemente ha sido acosado por grandes escándalos. El mes pasado, perdió a su presidente, António Horta-Osório, después de que intiera dos veces las regulaciones de Covid-19.
Eso puso fin a un año de controversias sin precedentes en el que el banco se vio envuelto en el colapso de la firma de financiación de la cadena de suministro Greensill Capital y el fondo de cobertura estadounidense Archegos Capital, y fue multado con 350 millones de libras esterlinas por su papel en un escándalo de préstamos en Mozambique.
Este mes, Credit Suisse se convirtió en el primer gran banco suizo en la historia del país en enfrentarse a cargos penales, que niega, relacionados con la alegación de que ayudó a lavar dinero del comercio de cocaína en nombre de la mafia búlgara.
Sin embargo, las repercusiones de la filtración podrían ser mucho más amplias que las de un banco, amenazando una crisis para Suiza, que conserva una de las leyes bancarias más secretas del mundo. Las instituciones financieras suizas gestionan alrededor de 7,9 billón de francos suizos (6,3 billón de libras esterlinas) en activos, casi la mitad de los cuales pertenecen a clientes extranjeros.
El proyecto de secretos de Suisse arroja una rara luz sobre uno de los centros financieros más grandes del mundo, que se ha acostumbrado a operar en las sombras. Identifica a los convictos y a los blanqueadores de dinero que pudieron abrir cuentas bancarias o mantenerlas abiertas durante años después de que surgieran sus delitos. Y revela cómo las famosas leyes de secreto bancario de Suiza ayudaron a facilitar el saqueo de los países del mundo en desarrollo.
Ejecutivos deshonrados, estafadores, traficantes – clientes
Cuando Ronald Li Fook-shiu se acercó a un banquero para abrir una cuenta en 2000, es poco probable que haya sido visto como un cliente común y corriente. Ex presidente de la bolsa de valores de Hong Kong, era una de las personas más ricas de la ciudad, donde era conocido como el «padrino del mercado de valores». Pero tal vez era más conocido por el tiempo que pasó en una prisión de máxima seguridad.
La carrera de Li había terminado en desgracia en 1990, cuando fue condenado por aceptar sobornos a cambio de cotizar en empresas en la bolsa de valores. Sin embargo, una década más tarde, Li pudo abrir una cuenta que más tarde tenía 59 millones de francos suizos (6.3 millones de libras esterlinas), según la filtración.
Desde entonces ha muerto, pero su caso es uno de los docenas descubiertos por reporteros que parecen mostrar que Credit Suisse abrió o mantuvo cuentas para clientes que tenían condenas graves que se podría esperar que aparecieran en los controles de diligencia debida. Hay otros casos en los que Credit Suisse puede haber tomado medidas rápidas después de que surgieran las banderas rojas, pero el caso, sin embargo, muestra que los clientes dudosos se han sentido atraídos por el banco.
Como cualquier otro banco del mundo, Credit Suisse profesa tener estrictos mecanismos de control para llevar a cabo una amplia diligencia debida a sus clientes para «asegurar que se respeten los más altos estándares de conducta». En el lenguaje bancario, tales controles se llaman cheques de conocer a su cliente o KYC.
Un informe filtrado de 2017 encargado por el regulador financiero de Suiza arrojó algo de luz sobre los procedimientos internos del banco en ese momento. Los clientes se enfrentarían a un escrutinio intensificado cuando se les marcaría como una persona políticamente expuesta de un país de alto riesgo, o una persona involucrada en una actividad de alto riesgo como los juegos de azar, el comercio de armas, los servicios financieros o la minería, según el informe.
Se esperaba que los gerentes de relaciones utilizaran fuentes externas para verificar a los clientes y sus niveles de riesgo, según la filtración, incluidos artículos de noticias o bases de datos como la plataforma Thomson Reuters World-Check, que se utiliza ampliamente en el sector de los servicios financieros para señalar cuándo las personas son arrestadas, acusadas, investigadas o condenadas por un delito grave.
Se podría esperar que tales controles impidan que un banco abra cuentas para clientes como Rodoljub Radulović, un estafador de valores serbio acusado en 2001 por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos. Sin embargo, los datos filtrados lo identifican como el cofirmante de dos cuentas de la empresa Credit Suisse. El primero se abrió en 2005, un año después de que la SEC obtuviéramos una sentencia por incumplimiento contra Radulović por ejecutar un esquema de bombeo y volcado.
Una de las cuentas de la empresa Radulović tenía 3,4 millones de francos suizos (2,2 millones de libras esterlinas) antes de cerrar en 2010. Recientemente fue condenado a 10 años de prisión por un tribunal de Belgrado por su papel de tráfico de cocaína de América del Sur para el jefe del crimen organizado Darko Šarić. El abogado de Radulović no respondió a múltiples solicitudes de comentarios.
La diligencia debida no es solo para los nuevos clientes. Los bancos están obligados a reevaluar continuamente a los clientes existentes. El informe de 2017 decía que Credit Suisse examinaba a los clientes al menos cada tres años y tan a menudo como una vez al año para los clientes más arriesgados. Los abogados de Credit Suisse dijeron a The Guardian que estas revisiones periódicas se introdujeron «hace más de 15 años», lo que significa que estaba llevando a cabo continuamente la debida diligencia en los clientes existentes desde 2007.
Por lo tanto, se podría haber esperado que el banco hubiera descubierto que su cliente alemán Eduard Seidel fue condenado por soborno en 2008. Seidel era un empleado de Siemens. Como líder de la multinacional en Nigeria, supervisó una campaña de soborno a escala industrial para asegurar contratos lucrativos para su empleador canalizando dinero en efectivo a políticos nigerianos corruptos.
Después de que las autoridades alemanas allanara la sede de Siemens en Múnich en 2006, Seidel confesó inmediatamente su papel en el esquema de soborno, aunque dijo que nunca había robado a la empresa ni se había apropiado de sus fondos de slush. Su participación en la corrupción llevó a que su nombre fuera introducido en la base de datos de Thomson Reuters World-Check en 2007.
Sin embargo, los datos filtrados de Credit Suisse muestran que sus cuentas se dejaron abiertas hasta al menos la última década. En un momento dado, después de dejar Siemens, una cuenta valía 54 millones de francos suizos (24 millones de libras esterlinas). El abogado de Seidel se negó a decir si las cuentas eran suyas. Dijo que su cliente había abordado todos los asuntos pendientes relacionados con sus delitos de soborno y que deseaba seguir adelante con su vida.
El abogado no respondió a las repetidas invitaciones para explicar la fuente de los 54m CHF. Siemens dijo que no sabía sobre el dinero y que su revisión de sus propios flujos de efectivo no arroja luz sobre la cuenta.
Si bien Credit Suisse dijo en su declaración que no podía hacer comentarios sobre ningún cliente específico, el banco dijo que «se han tomado acciones en línea con las políticas aplicables y los requisitos regulatorios en los momentos pertinentes, y que las cuestiones relacionadas ya se han abordado».
En algunos casos, se entiende que Credit Suisse tiene cuentas congeladas pertenecientes a clientes problemáticos. Sin embargo, siguen existiendo preguntas sobre la rapidez con la que el banco se movió para cerrarlos.
Un cliente, Stefan Sederholm, un técnico informático sueco que abrió una cuenta con Credit Suisse en 2008, pudo mantenerla abierta durante dos años y medio después de su condena ampliamente reportada por trata de personas en Filipinas, por la que fue condenado a cadena perpetua.
El crimen de Sederholm salió a la luz por primera vez en 2009, cuando la policía de Manila allanó un escaparate que pretendía ser el capítulo local del Movimiento por la Paz de los Pueblos de Mindanao, y descubrió a unas 17 mujeres en cubículos con cámaras web que realizaban espectáculos sexuales para clientes extranjeros. Fue condenado en 2011.
Un representante de Sederholm dijo que Credit Suisse nunca congeló sus cuentas y no las cerró hasta 2013, cuando no pudo proporcionar material de diligencia debida. Cuando se le preguntó por qué Sederholm necesitaba una cuenta suiza, dijeron que vivía en Tailandia cuando se abrió, y añadieron: «¿Puede decirme si prefiere poner su dinero en un banco tailandés o suizo?»
Fernando e Imelda saquean Filipinas
Los bancos suizos han cultivado su reputación de confianza desde 1713, cuando el Gran Consejo de Ginebra prohibió a los banqueros revelar detalles sobre las fortunas depositadas por los aristócratas europeos. Suiza pronto se convirtió en un paraíso fiscal para muchas de las élites del mundo y sus banqueros cultivaron un «deber de silencio absoluto» sobre los asuntos de sus clientes.
La costumbre fue consagrada en el estatuto en 1934 con la introducción de la ley de secreto bancario de Suiza, que penalizaba la divulgación de la información bancaria de los clientes a las autoridades extranjeras. En cuestión de décadas, clientes ricos de todo el mundo estaban acudiendo en masa a los bancos suizos. A veces, eso significaba que los clientes tenía algo que ocultar.
Uno de los casos más notorios de la historia de Credit Suisse involucró al corrupto dictador filipino Ferdinand Marcos y a su esposa, Imelda. Se estima que la pareja ha destimado hasta 10 mil millones de dólares de Filipinas durante los tres mandatos en que Ferdinand fue presidente, que terminaron en 1986.
Durante mucho tiempo se sabe que Credit Suisse fue uno de los primeros bancos en ayudar a los Marcos a devastar su propio país y en un episodio infame incluso los ayudó a abrir cuentas suizas bajo los nombres falsos «William Saunders» y «Jane Ryan». En 1995, un tribunal de Zúrich ordenó a Credit Suisse y a otro banco que devolviera 500 millones de dólares de fondos robados a Filipinas.
Los datos filtrados contienen una cuenta que perteneció a Helen Rivilla, una abogada condenada en 1992 por ayudar a lavar dinero en nombre de Ferdinand Marcos. A pesar de esto, pudo abrir una cuenta suiza en 2000, al igual que su marido, Antonio, que se enfrentó a cargos similares que posteriormente fueron retirados.
Es difícil saber cómo Credit Suisse podría haber pasado por alto el caso de blanqueo de dinero que vincula a la pareja con el corrupto líder filipino, que fue informado por Associated Press. La pareja, a la que no se pudo contactar para hacer comentarios, pudo mantener alrededor de 8 millones de francos suizos (3,6 millones de libras esterlinas) con el banco antes de que se cerraran sus cuentas en 2006.
Un ex empleado de Credit Suisse en ese momento alega que había una cultura profundamente arraigada en la banca suiza de mirar hacia otro lado cuando se trataba de clientes problemáticos. «Los departamentos de cumplimiento del banco [eran] maestros de la negación plausible», le dijeron a un reportero del Proyecto de Denuncia de Crimen Organizado y Corrupción, uno de los coordinadores del proyecto de secretos de Suiza. «Nunca escribas nada que pueda exponer una cuenta que no cumpla y nunca hagas una pregunta a la que no quieras saber la respuesta».
La década de 2000 también fue una década en la que los reguladores extranjeros y las autoridades fiscales se frustraron cada vez más por su incapacidad para penetrar en el sistema financiero suizo. Eso cambió en 2007, cuando el banquero de UBS Bradley Birkenfeld se acercó voluntariamente a las autoridades estadounidenses con información sobre cómo el banco estaba ayudando a miles de estadounidenses ricos a evadir impuestos con cuentas secretas.
Birkenfeld fue visto como un traidor en Suiza, donde los denunciantes bancarios a menudo son despreciados. Sin embargo, una amplia investigación del Senado de los Estados Unidos más tarde descubrió las tácticas agresivas utilizadas por UBS y Credit Suisse, la última de las cuales envió a banqueros a eventos de alta gama para reclutar clientes, cortejaron a un cliente potencial con oro gratis y, en un caso, incluso entregaron estados de cuenta bancarios confidenciales ocultos en las páginas de una revista.
Las revelaciones enviaron ondas de choque a través del sector financiero de Suiza y enfurecían a los EE. UU., lo que presionó a Suiza para que revelara unilateralmente cuáles de sus contribuyentes tenían cuentas suizas secretas a partir de 2014. Ese mismo año, Suiza se inscribió a regañadientes en el convenio internacional sobre el intercambio automático de información bancaria.
Al adoptar la llamada norma común de presentación de informes (CRS) para compartir datos fiscales, Suiza acordó en efecto que sus bancos intercambiarían en el futuro información sobre sus clientes con las autoridades fiscales de países extranjeros. Empezaron a hacerlo en 2018.
La pertenencia al sistema de intercambio global es a menudo citada por la industria bancaria de Suiza como un punto de inflexión. «Ya no hay confidencialidad de los clientes bancarios suizos para los clientes en el extranjero», dijo la Asociación de Banqueros Suizos al Guardian. «Somos transparentes, no hay nada que ocultar en Suiza».
Sin embargo, la ley de secreto bancario de Suiza, de casi 90 años de antigüedad, sigue en vigor, y se amplió recientemente. La Red de Justicia Fiscal estima que los países de todo el mundo pierden colectivamente 21 000 millones de dólares (15.400 millones de libras esterlinas) cada año en ingresos fiscales debido a Suiza. Muchos de esos países serán naciones más pobres que no se han suscrito al intercambio de datos de CRS.
Más de 90 países, la mayoría de los cuales se encuentran en el mundo en desarrollo, permanecen en la oscuridad cuando sus contribuyentes ricos esconden su dinero en las cuentas suizas.
Esta inequidad en el sistema fue citada por el denunciante detrás de los datos filtrados, quien dijo que el sistema CRS «impone una carga financiera e infraestructural desproporcionada a las naciones en desarrollo, perpetuando su exclusión del sistema en un futuro previsible».
«Esta situación permite la corrupción y los países en desarrollo se mueren de ingresos fiscales muy necesarios. Por lo tanto, estos países son los que más sufren por el truco inverso de Robin Hood de Suiza», dijeron.
El denunciante reconoció que la filtración contendría cuentas que eran legítimas y declaradas por el cliente a su autoridad fiscal.
«Soy consciente de que tener una cuenta bancaria suiza en el extranjero no implica necesariamente evasión de impuestos o cualquier otro delito financiero», dijeron. «Sin embargo, es probable que un número significativo de estas cuentas se abrieran con el único propósito de ocultar la riqueza de sus titulares a las instituciones fiscales y/o evitar el pago de impuestos sobre las ganancias de capital».
No fue posible para los periodistas en el proyecto de secretos de Suisse establecer cuántas de las más de 18.000 cuentas de la filtración fueron declaradas a las autoridades fiscales pertinentes.
Los socios de medios del consorcio escribieron a más de 100 clientes de Credit Suisse en los datos, preguntando si habían revelado sus cuentas suizas a las autoridades fiscales. Cinco confirmaron que lo habían hecho. Six dijo que no estaban obligados a declarar sus cuentas suizas. Nadie más respondió.
Enlaces a otro dictador… y a otro
Ferdinand Marcos puede haber sido el cliente más notorio de Credit Suisse. Podría decirse que solo rivalizan con los familiares del brutal dictador nigeriano Sani Abacha, que se cree que le ha robado hasta 5 mil millones de dólares a su pueblo en solo seis años. Hace tiempo que se sabe que Credit Suisse proporcionó servicios a los hijos de Abacha, abriendo cuentas suizas en las que depositaron 214 millones de dólares.
Credit Suisse se contride públicamente después de que se le expulsara un índice de inversión sostenible sobre el asunto. «Entendemos que el índice no estaba muy contento con que estuviéramos involucrados con Abacha, nosotros mismos no estábamos contentos», dijo un portavoz en 1999. «Pero hemos abordado esos problemas y durante varios años hemos tomado medidas internas para asegurarnos de que no ocurra nada similar en el futuro».
Los bancos que permiten a los kleptócratas lavar su dinero son cómplices de un delito de mayor alcance. Las consecuencias para las poblaciones ya empobreceadas pueden ser devastadoras, a medida que se desmueven las arcas estatales, se erosionan los estándares básicos y la confianza en la democracia se desploma.
Los políticos y los funcionarios estatales se encuentran entre los clientes más arriesgados para los bancos debido a su acceso a los fondos públicos, especialmente en los países en desarrollo con menos garantías legales contra la corrupción. Los bancos y otras instituciones financieras están obligados a someter a las personas políticamente expuestas, o PEP, a los controles más estrictos, conocidos como «divulgencia debida mejorada».
Los datos filtrados de Credit Suisse están salpicados de políticos y sus aliados que han sido vinculados a la corrupción antes, durante o después de que tuvieran sus cuentas. Ninguno es tan conocido como los Marcos o los Abachas, pero varios ejerció un gran poder en países desde Siria hasta Madagascar, donde acumularon fortunas personales.
Entre ellos se encuentra Pavlo Lazarenko, que sirvió un solo año corrupto como primer ministro de Ucrania entre 1997 y 1998 antes de solicitar una cuenta en Credit Suisse. Un mes después de que la presión de sus rivales obligara a Lazarenko a anunciar su renuncia, abrió su primera de dos cuentas de Credit Suisse. Uno fue valorado más tarde en casi 8 millones de francos suizos (3,6 millones de libras esterlinas).
Más tarde, Transparency International estimó que Lazarenko había saqueado 200 mimos de dólares del gobierno ucraniano, supuestamente amenazando con dañar a las empresas a menos que le pagaran el 50 % de sus ganancias. Se declaró culpable de lavado de dinero en Suiza en 2000, y más tarde fue acusado en los Estados Unidos de corrupción y sentenciado a nueve años de prisión en 2006 en relación con los sobornos recibidos de un hombre de negocios ucraniano.
Su abogado dijo que esas condenas no estaban relacionadas con el robo de dinero al pueblo de Ucrania. Lazarenko, que según se informa vive en California, se ha resistido a regresar al país, donde todavía se enfrenta a acusaciones de que robó 17 millones de dólares. Su abogado dijo que no se había accedido a sus cuentas de Credit Suisse durante dos décadas y que estaban congeladas en relación con los procedimientos judiciales en su contra.
No está claro por qué Credit Suisse permitió a Lazarenko abrir una cuenta y depositar sumas tan enormes en primer lugar, dados sus antecedentes; antes de entrar en la política, Lazarenko era un funcionario a cargo de una granja colectiva.
Monika Roth, experta en lavado de dinero y profesora de la Universidad de Lucerna, dijo que los bancos suizos habían luchado durante mucho tiempo para desafiar adecuadamente a los políticos y funcionarios públicos que, después de períodos en cargos públicos con salarios relativamente modestos, se presentaron con enormes sumas para depositar. Ella dijo: «Nadie quiere haber hecho la pregunta: ¿cómo es eso posible?»
Alrededor de la época en que estaba haciendo negocios con Lazarenko, Credit Suisse también parece haber hecho incursiones en el establecimiento político egipcio bajo el dictador Hosni Mubarak, que fue presidente durante tres décadas hasta 2011. Entre los clientes del banco se encontraban los hijos de Mubarak, Alaa y Gamal, que establecieron imperios de negocios en Egipto.
La relación de los hermanos con el banco abarcó décadas, con la primera cuenta conjunta abierta por los hermanos en 1993. En 2010, el año anterior a la revuelta popular que derrocó a su padre, una cuenta perteneciente a Alaa tenía 232 millones de francos suizos (138 millones de libras esterlinas).
Después de los levantamientos árabes de la primavera, su fortuna cambió, y en 2015 los hermanos y su padre fueron condenados a tres años de cárcel por un tribunal egipcio por malversación y corrupción. Dicen que el caso estaba motivado políticamente, pero después de una apelación infructuosa, Alaa y Gamal pagaron un estimado de 17,6 millones de dólares al gobierno egipcio en un acuerdo de conciliación que no hizo admisiones de culpabilidad.
Los abogados de los hermanos rechazan cualquier sugerencia de que fueran corruptos, diciendo que sus derechos fueron violados durante el caso egipcio, y 10 años de investigaciones amplias e intrusivas sobre sus activos globales por parte de autoridades extranjeras no han descubierto ninguna violación legal. Añadieron que sus cuentas suizas habían estado congeladas durante más de una década, a la espera de la resolución de las investigaciones por parte de las autoridades suizas.
Otros clientes de Credit Suisse vinculados a Hosni Mubarak fueron el difunto magnate Hussein Salem, que actuó como asesor financiero del dictador durante casi tres décadas, acumuló una fortuna a través de licitaciones preferentes y murió en el exilio después de enfrentarse a cargos de blanqueo de dinero, y Hisham Talaat Moustafa, un político multimillonario en el partido.
Moustafa, que no pudo ser contactado para hacer comentarios, fue condenado en 2009 por contratar a un asesino a muerte por si se suicida para asesinar a su exnovia, la estrella del pop libanesa Suzanne Tamim, pero su cuenta no se cerró hasta 2014.
Otro secuaz de Mubarak vinculado a los servicios bancarios de Credit Suisse fue su ex jefe espía Omar Suleiman. Sus asociados figuran en los datos como propietarios beneficiarios de una cuenta que tenía 63 millones de francos suizos (26 millones de libras esterlinas) en 2007. Suleiman era una figura temida en Egipto, donde supervisó la tortura generalizada y los abusos de los derechos humanos.
Los datos revelan las cuentas de Credit Suisse en poder de varias figuras más de inteligencia y militares y sus familiares, incluso en Pakistán, Jordania, Yemen e Irak. Un cliente argelino fue Khaled Nezzar, que se desempeñó como ministro de defensa hasta 1993 y participó en un golpe de estado que precipitó una brutal guerra civil en la que la junta militar de la que formaba parte fue acusada de desapariciones, detenciones masivas, tortura y ejecución de detenidos.
El presunto papel de Nezzar en los abusos de los derechos humanos había sido ampliamente documentado en 2004, cuando se abrió su cuenta. Contenía un saldo máximo de 2 millones de francos suizos (900.000 libras esterlinas) y permaneció abierto hasta 2013, dos años después de que fuera arrestado en Suiza por presuntos crímenes de guerra. Él niega las irregularidades y la investigación está en curso.
Si los argelinos, egipcios y ucranianos comunes y corrientes tienen motivos para quejarse de que Credit Suisse puede haber ayudado a líderes nefastos, sus quejas palidecen en comparación con los venezolanos.
Los reporteros que trabajan en el proyecto de secretos de Suisse identificaron cuentas de Credit Suisse vinculadas a casi dos docenas de empresarios, funcionarios y políticos implicados en esquemas corruptos en Venezuela, la mayoría de los cuales giraban en torno a la compañía petrolera estatal, Petróleos de Venezuela (PDVSA).
«La corrupción siempre ha existido en PDVSA, en diversos grados y niveles», dijo César Mata-Garcia, académico de la Universidad de Dundee especializado en derecho internacional del petróleo. «Las palabras ‘Venezuela’, ‘PDVSA’ y ‘móleo’ son una campana de alarma para los bancos».
Si es así, eso no parece haber impedido que Credit Suisse adquiera clientes que más tarde se reveló que están involucrados en numerosas investigaciones y enjuiciamientos estadounidenses relacionados con PDVSA y el saqueo de la economía venezolana.
Un caso involucra a dos hombres de negocios con sede en Estados Unidos con conexiones venezolanas, Roberto Rincón Fernández y Abraham Shiera Bastidas, que en 2009 se pusieron a sobornar a los funcionarios a cambio de lucrativos contratos de PDVSA con la ayuda de un asociado, Fernando Ardila Rueda. Entre los que supuestamente recibieron bungs se encontraban el viceministro de energía, Nervis Villalobos Cárdenas, y un alto funcionario de la PDVSA, Luis De Léon Pérez.
En 2015, los fiscales estadounidenses comenzaron a acusar a los participantes; los documentos judiciales hacen repetidas referencias a los pagos en cuentas en un banco suizo sin nombre. Sin embargo, los datos filtrados revelan que los cinco hombres tenían cuentas de Credit Suisse activas en el momento de los delitos. De los cinco, cuatro se han declarado culpables. La excepción, Villalobos, es resistirse a la extradición a los EE. UU. desde España.
Algunas de las cuentas de Credit Suisse vinculadas a Venezuela contenían enormes sumas; Villalobos tenía hasta 9,5 millones de francos suizos (6,3 millones de libras esterlinas) en su cuenta y De Léon tenía hasta 22 millones (15,5 millones de libras esterlinas). Rincón, el empresario que pagaba sus sobornos, tenía más de 68 millones de francos suizos (44,2 millones de libras esterlinas) en su cuenta a partir de noviembre de 2015, el mes anterior a su arresto.
«¿Cuántos banqueros pícaros antes de que te conviertas en un banco pícaro?»
Cuando la ornamentada sede de Credit Suisse se construyó en la década de 1870 en Zúrich, fueron diseñadas para simbolizar «Suiza como centro financiero». Más de 150 años después, Credit Suisse ocupa las mismas grandes instalaciones y Suiza sigue siendo un centro offshore global, al igual que lo ha hecho durante los últimos 300 años.
Solo en las últimas décadas, Credit Suisse, uno de los bancos más antiguos y preciados de Suiza, adquirió su reputación de calamidad. Como observó un comentarista a principios de esta semana: «El banco se jacta de que su propósito es servir a sus clientes ricos ‘con cuidado y espíritu emprendedor’, pero en esta etapa la mayoría de ellos probablemente estarían felices si pudiera evitar otro gran escándalo».
Horta-Osório duró menos de un año antes de renunciar el mes pasado. Poco después de que Credit Suisse nombrara a su nuevo presidente, Axel Lehmann, el banco informó de una pérdida de 1.600 millones de francos suizos (1.000 millones de libras esterlinas) en el cuarto trimestre, en parte porque había reservado más de 400 millones de francos suizos (320 millones de libras esterlinas) para hacer frente a «asuntos de lit
Y no hay escasez de esos. Los escándalos que involucran a los bonos de Greensill, Archegos y Mozambique han perseguido al banco durante el último año.
En las últimas tres décadas, Credit Suisse se ha enfrentado a al menos una docena de sanciones y sanciones por delitos relacionados con la evasión fiscal, el lavado de dinero, la violación deliberada de las sanciones estadounidenses y los fraudes llevados a cabo contra sus propios clientes que abarcan múltiples décadas y jurisdicciones. En total, ha acumulado más de 4.200 millones de dólares en multas o acuerdos.
Eso incluye los 2.600 millones de dólares que el banco suizo acordó pagar a las autoridades estadounidenses después de declararse culpable de conspirar para ayudar a la evasión fiscal en 2014; los 536 millones de dólares que fue multado por los Estados Unidos cinco años antes por eludir deliberadamente las sanciones de los Estados Unidos contra países como Irán y Sudán en 2009, y otros pagos a Alemania e Italia por acusaciones
En este contexto, las revelaciones de secretos de Suisse pueden alimentar las preguntas sobre si los desafíos de Credit Suisse son indicativos de un profundo malestar en el banco.
Jeff Neiman, un abogado con sede en Florida que representa a varios denunciantes de Credit Suisse, cree que el gran número de escándalos que involucran al banco indica un problema más profundo.
«Al banco le gusta decir que solo son banqueros deshonestos. Pero, ¿cuántos banqueros pícaros necesitas tener antes de empezar a tener un banco pícaro?» dijo. Neiman alega que ha habido una cultura en el banco «que alienta a sus banqueros probablemente de arriba hacia abajo a no escuchar ningún mal, no ver ningún mal, no hablar ningún mal, enterrar sus cabeza en la arena en un buen día y, en muchos días, ayudar activamente a la gente a eludir lo que sea que sea la ley con el fin de proteger mejor los activos bajo
Tales acusaciones son fuertemente rechazadas por Credit Suisse. «En línea con las reformas financieras en todo el sector y en Suiza, Credit Suisse ha tomado una serie de medidas adicionales significativas en la última década, incluidas inversiones adicionales considerables en la lucha contra la delincuencia financiera», dijo el banco en su comunicado, y agregó que mantuvo «los más altos estándares de conducta».
Sus abogados dijeron que había cooperado plenamente con muchas de las investigaciones citadas por The Guardian y que cualquier falla individual pasada por parte del banco no reflejaba sus políticas, prácticas o cultura comerciales actuales. En noviembre, anunció que pondría la «gestión de riesgos en el centro mismo del banco».
El banco dijo que su «revisión preliminar» de las cuentas marcadas por el proyecto de informes de secretos de Suisse había establecido que más del 90 % de las revisadas estaban ahora cerradas o «estaba en proceso de cierre antes de recibir las consultas de prensa». De las cuentas restantes, que siguen activas, el banco dijo que era «cómodo que se tomaran las debidas diligencias, revisiones y otras medidas relacionadas con el control, incluidos los cierres de cuentas pendientes».
La declaración de Credit Suisse añadió: «Estas acusaciones de los medios de comunicación parecen ser un esfuerzo concertado para desacreditar al banco y al mercado financiero suizo, que ha sufrido cambios significativos en los últimos años».
Es probable que el debate sobre si la industria bancaria de Suiza ha sufrido suficientes reformas se renueve a la luz de la filtración. El denunciante que compartió los datos sugirió que los bancos por sí solos no deberían ser culpados por el estado de las cosas, ya que «simplemente están siendo buenos capitalistas maximizando los beneficios dentro del marco legal en el que operan».
«En lugar a decir la cosa, los legisladores suizos son responsables de permitir delitos financieros y, en virtud de su democracia directa, el pueblo suizo tiene el poder de hacer algo al respecto. Si bien soy consciente de que las leyes de secreto bancario son en parte responsables de la historia de éxito económico suizo, es mi firme opinión que un país tan rico debería ser capaz de permitirse una conciencia».
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