Documentos secretos del gobierno de los Estados Unidos revelan que JPMorgan Chase, HSBC y otros grandes bancos han desafiado las medidas enérgicas contra el lavado de dinero moviendo asombrosas sumas de dinero ilícito para personajes oscuros y redes criminales que han propagado el caos y socavado la democracia en todo el mundo.
Los registros muestran que cinco bancos globales – JPMorgan, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon – siguieron beneficiándose de actores poderosos y peligrosos incluso después de que las autoridades estadounidenses multaran a estas instituciones financieras por fracasos anteriores para detener los flujos de dinero sucio.
Las agencias estadounidenses responsables de hacer cumplir las leyes de lavado de dinero rara vez procesan a los megabancos que infringen la ley, y las acciones que toman las autoridades apenas ondulan la avalancha de dinero saqueado que atraviesa el sistema financiero internacional.
En algunos casos, los bancos siguieron moviendo fondos ilícitos incluso después de que funcionarios estadounidenses les advirtieran que se enfrentarían a enjuiciamientos penales si no dejaban de hacer negocios con mafiosos, estafadores o regímenes corruptos.
JPMorgan, el banco más grande con sede en los Estados Unidos, movió dinero para personas y empresas vinculadas al saqueo masivo de fondos públicos en Malasia, Venezuela y Ucrania, revelan los documentos filtrados.
El banco movió más de mil millones de dólares para el financiero fugitivo detrás del escándalo 1MDB de Malasia, según muestran los registros, y más de 2 millones de dólares para la empresa de un joven magnate de la energía que ha sido acusada de engañar al gobierno de Venezuela y ayudar a causar apagones eléctricos que paralizaron grandes partes del país.
JPMorgan también procesó más de 50 millones de dólares en pagos durante una década, muestran los registros, para Paul Manafort, el ex gerente de campaña del presidente Donald Trump. El banco lanzó al menos 6,9 millones de dólares en transacciones de Manafort en los 14 meses posteriores a su renuncia a la campaña en medio de un remolino de acusaciones de lavado de dinero y corrupción que surgieron de su trabajo con un partido político prorruso en Ucrania.
Las transacciones manchadas continuaron aumentando a través de las cuentas de JPMorgan a pesar de las promesas del banco de mejorar sus controles de lavado de dinero como parte de los acuerdos que alcanzó con las autoridades estadounidenses en 2011, 2013 y 2014.
En respuesta a las preguntas de esta historia, JPMorgan dijo que estaba legalmente prohibido discutir clientes o transacciones. Dijo que ha asumido un «papel de liderazgo» en la búsqueda de «investigaciones proactivas dirigidas por inteligencia» y el desarrollo de «técnicas innovadoras para ayudar a combatir los delitos financieros».
HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon también continuaron agitando pagos sospechosos a pesar de promesas similares a las autoridades gubernamentales, muestran los documentos secretos.
Los documentos filtrados, conocidos como los Archivos FinCEN, incluyen más de 2.100 informes de actividades sospechosas presentados por bancos y otras empresas financieras ante los EE. UU. Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. La agencia, conocida en taquigrafía como FinCEN, es una unidad de inteligencia en el corazón del sistema global para combatir el lavado de dinero.
BuzzFeed News obtuvo los registros y los compartió con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación. El ICIJ organizó un equipo de más de 400 periodistas de 110 organizaciones de noticias en 88 países para investigar el mundo de los bancos y el lavado de dinero.
En total, según un análisis del ICIJ, los documentos identifican más de 2 billones de dólares en transacciones entre 1999 y 2017 que fueron marcadas por los funcionarios internos de cumplimiento de las instituciones financieras como posible lavado de dinero u otra actividad delictiva, incluidos 514.000 millones de dólares en JPMorgan y 1,3 billones de dólares en Deutsche Bank.
Los informes de actividad sospechosa reflejan las preocupaciones de los perros guardianes dentro de los bancos y no son necesariamente evidencia de conductas delictivas u otras irregularidades.
Las instituciones financieras han abandonado sus funciones como defensas de primera línea contra el lavado de dinero.– Paul Pelletier
Aunque es una gran cantidad, los 2 billones de dólares en transacciones sospechosas identificadas dentro de este conjunto de documentos son solo una gota en una avalancha mucho mayor de dinero sucio que brota a través de bancos de todo el mundo. Los archivos FinCEN representan menos del 0,02% de los más de 12 millones de informes de actividad sospechosa que las instituciones financieras presentaron a FinCEN entre 2011 y 2017.
FinCEN y su matriz, el Departamento del Tesoro, no respondieron a una serie de preguntas enviadas el mes pasado por el ICIJ y sus socios. FinCEN dijo a BuzzFeed News que no comenta sobre la «existencia o inexistencia» de informes específicos de actividades sospechosas, a veces conocidos como SAR. Días antes de la publicación de la investigación por parte del ICIJ y sus socios, FinCEN anunció que estaba buscando comentarios públicos sobre formas de mejorar el sistema antilavado de dinero de los Estados Unidos.
El alijo de informes de actividades sospechosas, junto con cientos de hojas de cálculo llenas de nombres, fechas y cifras, marcan a clientes bancarios en más de 170 países y territorios que fueron identificados como involucrados en transacciones potencialmente ilícitas.
Además de tamizar los archivos FinCEN, el ICIJ y sus socios de medios obtuvieron más de 17.600 otros registros de iniciados y denunciantes, archivos judiciales, solicitudes de libertad de información y otras fuentes. El equipo entrevistó a cientos de personas, incluidos expertos en delitos financieros, funcionarios encargados de hacer cumplir la ley y víctimas de delitos.
Según BuzzFeed News, algunos de los registros secretos se solicitaron como parte de las investigaciones del Congreso de los Estados Unidos sobre la interferencia rusa en las elecciones presidenciales de 2016 en los Estados Unidos. Otros fueron reunidos por FinCEN a raíz de las solicitudes de las agencias de aplicación de la ley, dijo BuzzFeed.
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